Tot mai mulți pensionari aleg să-și folosească banii pentru propria viață, nu pentru moștenirea copiilor
Pentru o parte dintre pensionarii din Statele Unite și Marea Britanie, ideea de a lăsa copiilor o moștenire cât mai consistentă începe să piardă teren în fața unei alte priorități: folosirea banilor pentru a se bucura de anii de după retragerea din activitate.
Date prezentate în presa britanică arată că unii pensionari preferă să cheltuiască economiile pentru călătorii, experiențe și un stil de viață mai activ, în loc să păstreze banii pentru generația următoare.
Fenomenul trebuie însă privit în contextul nivelului veniturilor. Situația din România este diferită, iar pentru o mare parte dintre pensionarii români problema nu este dacă să lase o moștenire sau să cheltuiască economiile pe vacanțe, ci dacă veniturile disponibile le permit astfel de cheltuieli.
Pensionarii din Occident își schimbă prioritățile
Potrivit unor date citate de BBC, în Statele Unite proporția persoanelor care se așteaptă să primească o moștenire de la părinți a scăzut de la 25% la 20% într-un singur an, conform unui studiu realizat de Northwestern Mutual.
În Marea Britanie, un raport Standard Life indică faptul că 15% dintre părinții care au copii de orice vârstă spun că intenționează să se bucure de banii lor la pensie în loc să prioritizeze acumularea unei moșteniri.
Reprezentanții industriei pensiilor pun această schimbare în legătură inclusiv cu transformarea sistemelor de pensii și cu creșterea speranței de viață. Pentru persoanele care dispun de economii și pensii private consistente, banii pot fi folosiți pentru călătorii, hobby-uri și alte experiențe în timpul vieții.
„Vreau să cheltuiesc banii”
Un exemplu este cel al lui Karen Green, o britanică în vârstă de 60 de ani, care spune că și-a informat copiii că este posibil să nu primească o moștenire.
Karen locuiește în Provence, în sudul Franței, și alocă anual peste 10.000 de lire sterline pentru vacanțe. Printre planurile sale se numără retrageri de yoga și călătorii în Maroc, Vietnam și Laos.
Femeia se consideră „semi-pensionară”, deoarece continuă să lucreze în consultanță, pe lângă veniturile obținute din pensia privată.
Există și copii care spun că nu se bazează pe averea părinților. Poppy, fiica unui cuplu britanic intervievat de BBC, afirmă că preferă ca părinții să-și folosească banii pentru a duce o viață activă, fără să se gândească la ce vor lăsa după moarte.
România, într-o situație mult diferită
În România, posibilitatea ca pensionarii să-și cheltuiască economiile pe călătorii și experiențe este limitată pentru o parte importantă a populației.
Datele Eurostat arată că, în 2025, 61,4% dintre românii de 16 ani și peste nu își permiteau financiar o săptămână de vacanță departe de casă. Media Uniunii Europene era de 27,5%. România a înregistrat astfel cea mai ridicată proporție din UE pentru acest indicator.
Indicatorul nu înseamnă că toate persoanele care nu pleacă în vacanță au probleme financiare, ci măsoară în mod specific situația celor care declară că nu își permit financiar o astfel de cheltuială.
Situația este relevantă în special pentru analiza nivelului de trai, deoarece vacanța este unul dintre elementele utilizate de Eurostat în evaluarea deprivării materiale și sociale.
Deprivarea materială rămâne o problemă
Datele Eurostat arată că România continuă să aibă un nivel ridicat de deprivare materială și socială severă. În 2024, indicatorul pentru populația României era de 17,2%, față de 6,4% la nivelul Uniunii Europene. Pentru persoanele de 65 de ani și peste, media UE a fost de 5,1%.
Deprivarea materială și socială severă este definită de Eurostat prin imposibilitatea de a-și permite cel puțin 7 dintre 13 bunuri, servicii sau activități considerate necesare pentru un nivel de trai adecvat. Printre acestea se numără plata unor cheltuieli neprevăzute, o săptămână de vacanță pe an, încălzirea corespunzătoare a locuinței, activități de agrement sau întâlniri sociale.
Moștenirea depinde, în primul rând, de veniturile disponibile
Diferența dintre situația descrisă în Marea Britanie și Statele Unite și cea din România este importantă. Pentru un pensionar cu economii, proprietăți și o pensie privată consistentă, alegerea de a cheltui banii în timpul vieții poate reprezenta o decizie personală privind modul în care își folosește averea.
În România, datele privind nivelul de trai indică faptul că pentru numeroși vârstnici resursele disponibile sunt mult mai limitate. În aceste condiții, nu există suficiente date pentru a afirma că pensionarii români adoptă, la scară largă, același comportament privind moștenirea observat în anumite segmente din Marea Britanie sau SUA.
De altfel, statisticile oficiale nu oferă un indicator direct privind procentul pensionarilor români care aleg să cheltuiască economiile în loc să le transmită copiilor.
Astfel, fenomenul este mai degrabă o tendință observată în anumite categorii de pensionari occidentali decât o schimbare demonstrată în comportamentul pensionarilor români.
Surse
Warning: Attempt to read property "ID" on bool in /home/fluxinfo/monitorulzileimaramures.ro/wp-content/themes/jannah/framework/functions/post-actions.php on line 114
